![]() |
Tipus de bancs Banc central Banc · Caixa d'estalvis · Microcrèdit · Banca cooperativa · Cooperativa de crèdit · Notificador · Banc de custòdia · Dipositari · Crèdit a l'exportació · Inversió · Industrial · Mercantil · Mutual · Nacional · Neobanc · Extraterritorial · Postal · Privat · Minorista · Universal · Fintech |
Targetes bancàries |
Enviament de fons |
Conceptes bancaris |
Coneix el teu client (en anglès: Know Your Customer, KYC) és el conjunt de directrius i regulacions en serveis financers requerides pels professionals per verificar la identitat, la idoneïtat i els riscos que comporta mantenir una relació comercial amb un client. Els procediments s'ajusten a l'àmbit més ampli de la normativa contra el blanqueig de capitals (anti-money laundering, AML) i el finançament contra el terrorisme (counter terrorism financing, CTF).
Els processos KYC també són utilitzats per empreses de totes les mides amb el propòsit d'assegurar-se que els seus clients, agents, consultors o distribuïdors proposats compleixen la normativa contra el suborn i són realment qui diuen ser. Els bancs, les asseguradores, els creditors d'exportació i altres institucions financeres estan cada cop més obligats a assegurar-se que els clients proporcionin informació detallada de diligència deguda. Inicialment, aquestes regulacions s'imposaven només a les institucions financeres, però ara la indústria no financera, les tecnologies financeres (fintech), els comerciants d'actius virtuals i fins i tot les organitzacions sense ànim de lucre estan obligades a usar-les.